Aracı Kurum Seçerken Nelere Dikkat Etmem Gerekli?
Yatırım danışmanınız, yapacağınız yatırım konusunda finansal amacınıza uygun olarak doğru kararı vermenizde size yardımcı olabilir. Ancak aracı kurumlar arasından doğru olanını ve bu kurum içinde size yardımcı olacak uzman kişiyi seçmek zor olabilir.
Bu seçimi yaparken aşağıdaki adımları izlemeniz yararlı olacaktır:
1. Yatırım uzmanı ile karşılaştığınızda ona amacınızı ve genel yatırım planınızı anlatarak yardımcı olun. Yatırım öncesinde bazı kararları almış olmanız gerekir. Ne kadar para yatırabilirsiniz? Yatırımınızın süresi kısa vadeli mi uzun vadeli mi? Ne kadar finansal risk alabilirsiniz? Ne tür vergi yükümlülükleriniz var? Bunların cevabı size bazı yollar gösterecektir.
2. Hangi hizmetlere ihtiyacınız olduğunu belirleyin. Hangi tip hizmetlere ihtiyacınız olduğunu bilmek ve ondan sonra hangi aracı kurumun size uygun olduğuna karar vermek en iyi yoldur. Çünkü farklı aracı kurumlar farklı ücret karşılığı farklı hizmetler sunmaktadır. Eğer yatırımınızı kendiniz seçecekseniz, yalnızca alım satım belgesi olan bir aracı kurumla çalışabilirsiniz. Ama portföyünüzü yönettirmek ya da yatırım danışmanlığı hizmeti almak istiyorsanız o zaman bu hizmetleri sunan bir aracı kurum bulmanız gerekecektir.
3. Size referans verecek birilerini arayın. Aile fertlerine, arkadaşlarınıza, meslektaşlarınıza hangi aracı kurumu tavsiye ettiklerini sorun. Birkaç tavsiye topladıktan sonra belirlediğiniz aracı kurumla yüz yüze görüşme yapın. Onların sizin amacınızı ve risk üstlenme derecenizi iyi anladıklarından emin olun.
4. SPK’dan, İMKB’den ve TSPAKB’den aracı kurumun geçmişini öğrenin.
• SPK yetki belgeniz var mı? Hangi hizmetleri vermeye yetkilisiniz? TSPAKB’ye üye misiniz, herhangi bir disiplin probleminiz var mı?
• Yatırım danışmanı olarak lisansınız var mı?
• Benim finansal amacımı ve risk toleransımı anladınız mı?
• Sizden paramla ilgili ne tür periyodik belgeler ve raporlar alabileceğim?
• Yatırımımdaki riskler nedir?
• Daha fazla bilgiyi nereden alabilirim?
• Yatırımımdan nasıl para kazanacağım?
• Hangi hizmetten ne kadar ve hangi esaslara göre ücret talep ediyorsunuz?
Çalışacağım Aracı Kurumu da Seçtikten Sonra Ne Yapacağım?
Aracı kurumunuzu seçtikten sonra bu kurum ile bir sözleşme imzalamanız gerekir. Bu sözleşmenin konusu, aracı kurumdan alacağınız hizmetlere göre değişecektir.
• Menkul kıymet alım satımı yapacaksanız, “alım satıma aracılık çerçeve sözleşmesi”,
• Portföyünüzü aracı kuruma yönettirecekseniz, “portföy yönetim sözleşmesi”,
• Portföyünüzü yönettirmeyip sadece yatırımlarla ilgili tavsiyeler alacaksanız, “yatırım danışmanlığı” sözleşmesi,
• Repo/ters repo yaptıracaksanız, “repo ve ters repo sözleşmesi”,
• Kredili menkul kıymet alım satımı yapacaksanız, “kredili menkul kıymetler sözleşmesi”,
• Açığa satış yapacaksanız, “açığa satış çerçeve sözleşmesi”,
• Menkul kıymetleri ödünç alıp verecekseniz, “menkul kıymetlerin ödünç işlemi çerçeve sözleşmesi”,
• İMKB endeksleri, döviz, altın, emtia ve faize dayalı vadeli işlem yapacaksanız, “vadeli işlem sözleşmesi”
yapmanız gerekir.
Bu sözleşmelerde bulunması gereken asgari koşullar sözleşme türüne göre değişmekle beraber, hepsinde sözleşme tarafları yatırımcı olarak siz ve hizmeti veren kurum olarak aracı kurum yer almaktadır.
Sözleşmelerdeki kimlik bilgilerinizin, vergi kimlik numaranızın ve yazışma adresinizin doğru olmasına özen göstermeyi unutmayın.
Sözleşmelerde yazanları çok dikkatli bir şekilde okumalısınız, çünkü bu sizin hesabınızla ilgili kanuni haklarınızı etkileyebilir. Yeni bir hesap anlaşmasını şartlarını tamamen anlamadan imzalamayın. Yatırım uzmanının size sözlü olarak söylediği, fakat sözleşmede yer almayan şeylere inanmayın.
Aracı kurumla sözleşme yaptıktan sonra bir örneğini almayı unutmayın ve bu örneği kolayca bulabileceğiniz bir yerde saklayın.
SPK Yatırımcı Bilgilendirme Kitapçıkları'ndan alıntı ve derlemedir..
Hiç yorum yok:
Yorum Gönder